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谨防信贷资金违规流入网络假贷渠道

admin 2019-10-17 201人围观 ,发现0个评论

  10月12日,北京银保监局印发《关于标准银行与金融科技公司协作类事务及互联网稳妥事务的告诉》(京银保监发〔2019〕310号,以下简称《告诉》),针对当时北京地区银行稳妥业展开有关事务进行标准。

  近年,北京银行稳妥业与互联网科技加快交融,协作范畴和规划不断扩大。但监管发现,部分银行组织相关事务开展不行审慎,危险操控和合规办理缺乏,协作组织资质良莠不齐,存在套骗贷、多头贷等危险和问题;互联网稳妥事务中也存在非持牌组谨防信贷资金违规流入网络假贷渠道织运营“打擦边球”等状况。《告诉》谨防信贷资金违规流入网络假贷渠道对银行稳妥组织有关协作类事务清晰监管要求,并重视标准产品营销推介和信息发表,着重客户信息安全维护。

  《告诉》要求银行加强协作组织办理,对协作组织树立准入、评价和退出机制。《告诉》一起清晰提出,银行协作类产品及事务形式应经总行批阅,不得将借款“三查”、危险操控等中心事务环节外包给协作组织,且应采纳有用方法对借邻居款资金运用等谨防信贷资金违规流入网络假贷渠道进行盯梢查看和监控剖析,谨防信贷资金违规流入网络假贷渠道、房地产商场等禁止性范畴。一起,《告诉》鼓舞银行探究运用长途视频、生物辨认、数据风控等技能加强对外部诈骗、过度假贷、重复授信等方面的危险防备。

(责任编辑:DF520)

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